中國(guó)人民銀行 國(guó)家市場(chǎng)監(jiān)督管理總局令〔2024〕第3號(hào)(受益所有人信息管理辦法)

《受益所有人信息管理辦法》已經(jīng)中國(guó)人民銀行行務(wù)會(huì)議審議通過(guò)和國(guó)家市場(chǎng)監(jiān)督管理總局審簽，并經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，現(xiàn)予發(fā)布，自2024年11月1日起施行。

中國(guó)人民銀行 行 長(zhǎng) 潘功勝

國(guó)家市場(chǎng)監(jiān)督管理總局 局 長(zhǎng) 羅 文

2024年4月29日

受益所有人信息管理辦法

第一條 為提高市場(chǎng)透明度，維護(hù)市場(chǎng)秩序、金融秩序，預(yù)防和遏制洗錢(qián)、恐怖主義融資活動(dòng)，根據(jù)反洗錢(qián)和企業(yè)登記管理有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本辦法。

第二條 下列主體(以下統(tǒng)稱備案主體)應(yīng)當(dāng)根據(jù)本辦法規(guī)定通過(guò)相關(guān)登記注冊(cè)系統(tǒng)備案受益所有人信息：

(一)公司;

(二)合伙企業(yè);

(三)外國(guó)公司分支機(jī)構(gòu);

(四)中國(guó)人民銀行、國(guó)家市場(chǎng)監(jiān)督管理總局規(guī)定的其他主體。

個(gè)體工商戶無(wú)需備案受益所有人信息。

第三條 注冊(cè)資本(出資額)不超過(guò)1000萬(wàn)元人民幣(或者等值外幣)且股東、合伙人全部為自然人的備案主體，如果不存在股東、合伙人以外的自然人對(duì)其實(shí)際控制或者從其獲取收益，也不存在通過(guò)股權(quán)、合伙權(quán)益以外的方式對(duì)其實(shí)施控制或者從其獲取收益的情形，承諾后免于備案受益所有人信息。

第四條 國(guó)家市場(chǎng)監(jiān)督管理總局統(tǒng)籌指導(dǎo)相關(guān)登記注冊(cè)系統(tǒng)建設(shè)，指導(dǎo)地方登記機(jī)關(guān)依法開(kāi)展受益所有人信息備案工作，及時(shí)將歸集的受益所有人信息推送至中國(guó)人民銀行?？h級(jí)以上地方市場(chǎng)監(jiān)督管理部門(mén)督促備案主體及時(shí)備案受益所有人信息。

中國(guó)人民銀行建立受益所有人信息管理系統(tǒng)，及時(shí)接收、保存、處理受益所有人信息。中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)督促備案主體準(zhǔn)確備案受益所有人信息。

第五條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)為受益所有人信息備案工作提供指導(dǎo)，市場(chǎng)監(jiān)督管理部門(mén)予以配合。

第六條 符合下列條件之一的自然人為備案主體的受益所有人：

(一)通過(guò)直接方式或者間接方式最終擁有備案主體25%以上股權(quán)、股份或者合伙權(quán)益;

(二)雖未滿足第一項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)，但最終享有備案主體25%以上收益權(quán)、表決權(quán);

(三)雖未滿足第一項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)，但單獨(dú)或者聯(lián)合對(duì)備案主體進(jìn)行實(shí)際控制。

前款第三項(xiàng)所稱實(shí)際控制包括但不限于通過(guò)協(xié)議約定、關(guān)系密切的人等方式實(shí)施控制，例如決定法定代表人、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員或者執(zhí)行事務(wù)合伙人的任免，決定重大經(jīng)營(yíng)、管理決策的制定或者執(zhí)行，決定財(cái)務(wù)收支，長(zhǎng)期實(shí)際支配使用重要資產(chǎn)或者主要資金等。

不存在第一款規(guī)定三種情形的，應(yīng)當(dāng)將備案主體中負(fù)責(zé)日常經(jīng)營(yíng)管理的人員視為受益所有人進(jìn)行備案。

第七條 國(guó)有獨(dú)資公司、國(guó)有控股公司應(yīng)當(dāng)將法定代表人視為受益所有人進(jìn)行備案。

第八條 外國(guó)公司分支機(jī)構(gòu)的受益所有人為外國(guó)公司按照本辦法第六條規(guī)定認(rèn)定的受益所有人，以及該分支機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員。

外國(guó)公司在其本國(guó)享受的受益所有人申報(bào)豁免標(biāo)準(zhǔn)不適用于中國(guó)。

第九條 備案主體在設(shè)立登記時(shí)，應(yīng)當(dāng)通過(guò)相關(guān)登記注冊(cè)系統(tǒng)備案受益所有人信息。

無(wú)法通過(guò)相關(guān)登記注冊(cè)系統(tǒng)辦理設(shè)立登記的，可以現(xiàn)場(chǎng)辦理，并在設(shè)立登記之日起30日內(nèi)，通過(guò)相關(guān)登記注冊(cè)系統(tǒng)備案受益所有人信息。

第十條 備案主體受益所有人信息發(fā)生變化，或者不再符合本辦法第三條規(guī)定的承諾免報(bào)條件的，應(yīng)當(dāng)自發(fā)生變化或者不符合承諾免報(bào)條件之日起30日內(nèi)，通過(guò)相關(guān)登記注冊(cè)系統(tǒng)備案受益所有人信息。

第十一條 備案主體備案受益所有人信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)填報(bào)下列信息：

(一)姓名;

(二)性別;

(三)國(guó)籍;

(四)出生日期;

(五)經(jīng)常居住地或者工作單位地址;

(六)聯(lián)系方式;

(七)身份證件或者身份證明文件種類、號(hào)碼、有效期限;

(八)受益所有權(quán)關(guān)系類型以及形成日期、終止日期(如有)。

存在本辦法第六條第一款第一項(xiàng)規(guī)定情形的，還應(yīng)當(dāng)填報(bào)持有股權(quán)、股份或者合伙權(quán)益的比例;存在本辦法第六條第一款第二項(xiàng)規(guī)定情形的，還應(yīng)當(dāng)填報(bào)收益權(quán)、表決權(quán)的比例;存在本辦法第六條第一款第三項(xiàng)規(guī)定情形的，還應(yīng)當(dāng)填報(bào)實(shí)際控制的方式。

第十二條 國(guó)家有關(guān)機(jī)關(guān)為履行職責(zé)需要，可以依法向中國(guó)人民銀行獲取受益所有人信息。

金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)和反恐怖主義融資義務(wù)時(shí)，可以通過(guò)中國(guó)人民銀行查詢受益所有人信息。

國(guó)家有關(guān)機(jī)關(guān)以及金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)對(duì)依法獲得的受益所有人信息應(yīng)當(dāng)予以保密。

第十三條 國(guó)家有關(guān)機(jī)關(guān)以及金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)受益所有人信息管理系統(tǒng)中的備案主體受益所有人信息存在錯(cuò)誤、不一致或者不完整的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向中國(guó)人民銀行反饋。中國(guó)人民銀行可以根據(jù)情形依法采取措施進(jìn)行核實(shí)，備案主體應(yīng)當(dāng)配合。

對(duì)市場(chǎng)透明度、金融透明度有顯著影響的備案主體，中國(guó)人民銀行等主管部門(mén)可以要求其補(bǔ)充提供確定受益所有人所需要的股權(quán)、合伙權(quán)益、收益權(quán)、表決權(quán)、控制關(guān)系等情況的材料。

第十四條 備案主體未按照規(guī)定辦理受益所有人信息備案的，依照企業(yè)登記管理有關(guān)行政法規(guī)處理。

中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)備案主體備案的受益所有人信息不準(zhǔn)確的，應(yīng)當(dāng)責(zé)令備案主體限期改正;拒不改正的，處5萬(wàn)元以下的罰款。

第十五條 本辦法所稱受益所有人，是指最終擁有或者實(shí)際控制備案主體，或者享有備案主體最終收益的自然人。

第十六條 在本辦法實(shí)施前已經(jīng)登記注冊(cè)的備案主體，應(yīng)當(dāng)于2025年11月1日前，按照本辦法規(guī)定備案受益所有人信息。

第十七條 本辦法自2024年11月1日起施行。